О лицензии требуется ходатайствовать, если Вы желаете действовать в следующих сферах деятельности:

• действие в качестве финансирующего учреждения (в т.ч. в качестве кредито- и лизингодателя);
• оказание услуги доверительных фондов и коммерческих объединений;
• оказание услуги по обмену валют;
• оказание услуги альтернативных платежных средств;
• оказание услуги ломбарда;
• скупка или оптовая продажа драгоценного металла, изделий из драгоценного металла или драгоценных камней.

Лицензия действует бессрочно. Лицензию выдает бюро данных об отмывании денег.

Правовые основы

Деятельность поставщика финансовых услуг регулируют:

Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Требования к ходатайствующему лицу

Для получения лицензии у Вашего предприятие и члена его управляющего органа, прокуриста, фактического выгодополучателя или собственника не должно быть действующего наказания за преступление против государственной власти или в сфере отмывания денег, а также за иное намеренно совершенное преступление.

Также у контактного лица, назначенного Вами для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, должно быть необходимое образование для выполнения задач, возложенных на него законом, профессиональная пригодность, необходимые способности, личные качества и опыт, а также безупречная репутация.

Международная деятельность

Правила действия в соответствующих сферах деятельности с обязанностью разрешения не унифицированы в Европейском союзе. Лицензия, полученная в другом государстве-участнике Соглашения о Европейской экономической зоне, не дает Вам право на деятельность в Эстонии и наоборот.

Информацию по деятельности в других государствах–участниках Соглашения о Европейской экономической зоне можно найти в едином контактном пункте EUGO соответствующего государства.

Заполнение и подача ходатайства

Для получения лицензии подайте ходатайство, а также правила процедуры и правила внутреннего распорядка согласно ст. 29 и 30 Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Если член правления, прокурист, фактический выгодополучатель или собственник предприятия является гражданином иностранного государства или если предприятие учреждено в иностранном государстве, представьте также справку из регистра наказаний этого иностранного государства или равнозначный документ, выданный компетентным судебным или административным органом, который удостоверяет отсутствие наказания за преступление, совершенное против государственной власти, в сфере отмывания денег, или иное намеренно совершенное преступление. После выдачи справки не должно пройти более трех месяцев, и она должна быть нотариально или в сравнимом порядке заверена и легализована или заверена свидетельством (апостилем), замещающим легализацию, если из иностранного договора не следует иное.

Если имеется дело с коммерческим объединением, находящимся на учреждении, приложите к ходатайству договор об учреждении или решение об учреждении или, по меньшей мере, одну снятую с них нотариально или в сравнимом с ним порядке заверенную копию. Лицензия, выдаваемая предприятию, находящемуся на учреждении, начинает действовать самое раннее при приобретении им правоспособности.